某支行人民币存量账户核实工作总结(1500字)

发表于:2016.9.6来自:www.ttfanwen.com字数:1500 手机看范文

XX路支行人民币存量账户核实工作总结

从20xx年x月起,XX路支行按照市分行相关工作要求展开人民币存量账户核实工作,前后历时一年多,现将我支行核实工作总结如下:

一、我支行核实工作情况

(一)总体情况

我支行自账户核实工作开展以来,由专人负责账户实名制核查工作,严格扎实按照市分行要求进行实名制核查工作,共完成了约3600户账户核实工作。其中,核实为真实的账户数量为1240户,不存在虚假、假名、匿名的账户,无法核实账户数量为1500户,在核实过程中撤销了832户(6月份双零账户清理完成)。

账户核实数据中,第一代居民身份证客户为1323户,第二代居民身份证客户为2050户,军人身份证18户,户口簿客户28户,其它类证件240户,港澳台通行证客户5户。

(二)核实过程

去年底至今年x月初,市分行下发的待核实账户数据仅提供了客户号信息,我们主要通过柜台PIDM身份核查系统查询客户是否在我行留存身份证影像,针对未留存影像部分的客户,通过柜台查询客户联系方式,专人电话邀约客户前来办理。

4月份起,市分行下发的待核实数据提供了客户的证件类型、证件号码及账户余额。我们根据市分行新下发的文件进行了策略调整。将数据分为既有15位又有18位的部分且余额不为0的部分、只有

15位身份证的部分且余额不为0的部分、余额为0的部分;然后依次按顺序进行核查工作。

针对既有15位又有18位的部分,我们先在PIDM系统查询客户18位身份证是否核实为真实,为真实的将联网核查头像打印出来后标注核实类型后扫描至15位身份证客户号下,共完成了375户账户核实。

针对18位身份证未核实的客户和15位身份证未核实的客户,一方面我们通过系统调阅出的联系方式联系客户前来核查,另一方面通过系统查询客户开户时间翻阅传票核查客户身份证复印件。但是由于客户留存的联系方式有误,大部份客户无法联系。大客户客户开户时未留存身份证复印件,通过翻阅传票完成核实客户仅为50户。

随后,市分行下发“与理财客户核对一致”、“与信用卡客户核对一致”、“与贷款客户核对一致”、“与社保客户核对一致”的客户数据,我支行通过打印联网核查头像作标注扫描至客户号的方式完成核实,共完成200户账户核实。

在账户核实过程中,针对我支行不能直接更新核实结果为“真实”的客户,一方面利用客户前来办理业务的机会要求客户提供身份证进行核查,另一方面通过系统中的客户联系方式电话邀约客户前来核查,共完成了615户账户核实。

对于无法联系的客户,我们在反洗钱系统中记录联系客户的情况后经过两次对外通告在PIDM系统中将核实结果更新为“无法核实”。我支行共有1500户无法核实客户,这部分客户大多数为20xx年以前

开户的客户,未在我行留存身份证复印件,在我行留存的联系方式发生改变无法联系客户。

二、核实过程中发现的问题及整改情况

1、核心系统中客户的联系方式大多数都不是真实有效的电话号码,以至于在需要联系客户的情况联系不上客户本人。对于此种情况,我们要求柜员在条件允许的情况下及时更新客户信息。

2、出现了新开户未及时核实的情况。主要反映在开户证件不是身份证,柜员未扫描证件影像所致。主要由于新入行的柜员对于PIDM系统的操作要求掌握不全面导致。针对这种情况,已联系客户前来更新,并针对PIDM系统的操作规范展开培训,杜绝以后出现类似情况。

3、无法核实的客户中,大部分客户近年未与我行发生业务往来,即使电话联系上客户,客户也不愿前来核查。对于此种情况,我们只能耐心的向客户解释账户核实的重要性,客户不愿前来我们也无能为力。

三、未来的工作要求

鉴于无法核实的客户数量多,其中部分客户是因为无法联系客户的原因导致,我们要求前台柜员持续对前来办理业务的客户采集身份证电子影像并正确保存,杜绝新增未核实数据。




第二篇:城东支行对公存款账户风险排查工作总结 2400字

西乡农村合作银行城东支行

对公存款账户风险排查工作总结

西乡农村合作银行:

根据西合银发[20xx]91号【转发陕西银监局关于开展农村中小金融机构对公存款账户风险排查的通知】文件要求,城东支行对辖内8个网点的对公存款账户再次进行了彻底检查,现将检查情况总结报告如下。

一、加强组织领导,落实工作责任,确保对公存款风险检查工作扎实开展。

根据文件要求,城东支行将存款风险滚动检查作为一项常规性工作来抓,结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作,落实专人负责该项工作。为了确保城东支行对公存款账户风险排查工作认真扎实开展进行,防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件发生,根据总部对该项工作开展要求,城东支行成立了对公存款风险排查工作领导小组,组长由支行行长张银家同志担任,副组长由副行长蒲义军同志担任,成员由支行主办会计谭文霞、各分理处主任组成,并确定支行主办会计谭文霞同志为对公存款账户风险排查的具体检查人,具体负责实施对公存款排查工作。要求各分理处(部)成立分理处主任为组长,会计、出纳为成员的对公存款风险排查工作领导小组,由各分理处会计负责本分理处(部)的对公存款风险排查自查工作,从20xx年x月x日至20xx年

5月x日开展自查工作,并要求自查面达到100%,在自查工作中发现问题和疑点要及时上报,支行根据各分理处(部)的自查情况进行检查,发现问题坚持“一查到底”原则,确保对公存款风险排查工作扎实开展。

二、检查基本情况。

(一)、对公存款账户基本情况的检查。截止20xx年x月x日全辖8个网点单位结算账户为118个:其中基本账户60户、一般账户为2户、专用账户为54户,临时存款账户为2户;有8户为备案类结算账户,2户为注册验资开立的临时存款账户,未报人民银行进行报批外,其余108户单位结算帐户全部报人民银行进行了审批,118户对公存款账户中有47户为财政性存款账户;所有单位结算账户开户资料齐全,并能一户一册专夹保管,并建立了账户资料目录卡;账户管理均能按《人民银行结算帐户管理制度》进行操作,无违规操作行为。

(二)、开销户制度执行情况检查。在我支行辖内网点单位结算帐户开立时,我们认真遵循“了解客户”原则,所有开户资料收集齐全,对所收集的资料、经办人、单位负责人的身份信息进行了联网核查,确保相关公民身份信息真实,无内部员工代理客户开立账户、无超出规定的业务范围为客户开立账户,不存在乱开户等现象。

(三)、对公存款管理检查。截止20xx年x月x日全辖8个网点对公存款余额达1372.49万元,其中:财政性存款余额为186.15万元。在具体检查工作中,我们遵循了“三

优先”原则,即财政性存款优先检查的原则、对公存款异常变动优先检查的原则、重点账户存款变动优先检查的原则,对20xx年x月至4月份对公单位账户的资金划转进行了重点检查,检查中未发现违规现象。

(四)对账制度及结算账户管理情况的检查。本次检查我支行重点对单位印鉴卡、支票户管理以及单位结算账户对账情况进行了重点检查,经查:全辖共有单位结算帐户118户,均能坚持按月对账,对账单收回率达100%,符合规定要求,在对账过程中我们能坚持记账与对账分离,杜绝风险隐患,所收回对账单印章、要素齐全,余额核对均相符一致,未发现内外帐不符问题;在结算账户管理方面认真坚持执行支付结算原则,“谁的钱进谁的帐,由谁支配,银行不垫款的原则”,未发现不按规定进账、垫支、延压票据等问题,临柜人员能认真坚持执行折角验印规定。

(五)反洗钱制度执行情况的检查。根据检查内容要求,对大额对公存款账户异常存款和异常账户进行检查,经查:各机构均能按大额数据报告制度规定要求,坚持按天上报,按月上报反洗钱月报表,未发现有其它异常现象,本期从20xx年x月x日至20xx年x月x日对公单位结算账户共查大额交易3笔,金额72.35万元,可疑交易4笔228.25万元,从反洗钱管理系统甄别、反馈信息来看,没有异常现象。

三、存在的问题。

1、单位结算账户未能按时、及时进行年检。单位结算账户管理相对来说管理较好,但是单位结算账户年检目前只能

通过手工年检的方式进行,无法进行系统操作年检,部分机构对单位结算帐户年检工作没有高度重视,没有及时加强与开户单位的联系,致使目前单位结算账户年检率不高。

2、此次对公存款账户风险排查结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作,在单位银行结算账户年检过程中,部分开户单位的开户有关证明文件及证照已过期或未年检,但由于一些特殊原因,开户单位不能及时的提供有效地的证明文件及证照,相关网点的经办人也对此不予重视,不加强对开户的督促和联系,只是在单位结算账户年检表上加盖年检章,敷衍了事。

3、部分临柜人员对反洗钱工作不够重视,反洗钱知识掌握不够,特别是对公存款账户的大额可疑交易活动难以有效识别。在实际反洗钱工作中,没有较强的分析判断能力,对单位存款账户的资金往来,也只是进行机械的单纯性的大额现金支付登记,对可疑交易活动难以有效识别,不能及时发现。

四、后期改进措施。

1、继续加强临柜人员对《银行结算账户管理办法》、《开销户制度》、《反洗钱法》、《对账管理办法》等规章制度的学习和培训,杜绝在存款业务操作中违规行为发生,防范金融案件和洗钱案件在辖内发生。

2、把对公存款风险排查工作作为一项常规性工作坚持开展,杜绝盗用、挪用客户资金案件发生。要求各机构对对公存款风险排查工作作为一项常规性工作高度重视,坚持对

公存款检查的“三优先”原则,找出操作漏洞、存在的隐患,及时上报与纠改。

3、加强单位结算账户年检工作力度,按时完成单位结算帐户的年检工作。对客户提交的帐户开立、年检资料的真实性和合法性,认真审查,规范单位银行结算账户的开立、变更、撤销和使用,遏制违规帐户开立,防止反洗钱等违法行为发生,促进廉政建设和和谐社会建立。

4、加强临柜人员反洗钱知识的培训,提高员工反洗钱能力。经常性地组织员工进行反洗钱知识学习,系统了解反洗钱知识和相关政策法规,提高员工对反洗钱工作的认识,提升反洗钱工作人员的综合素质和技能水平,熟练掌握各种反洗钱法则的具体要求,建立和严格执行大额和异常支付交易监测报告制度,特别是对对公存款大额现金支付进行台账详细登记,加大反洗钱监控力度,为反洗钱工作提供一个有力保证。

二〇20xx年x月x日


第三篇:工作总结 800字

个人工作总结

20xx年x月,这是我在长沙国防教育基地工作的第九个月,也许我跟别人不一样,我一直认为在一个岗位一个地方工作的时间跟感知时间流逝的那种速度是成正比的,所以这也让我分外的珍惜 三月是个花红柳绿的时节。万物复苏,呈现出生机勃勃的美丽景象,但花红叶绿,生机勃勃的还不止是这春姑娘的装扮,在三月份我们基地也是异常火爆,各种会议培训连续不断,这里面有领导的策划,有各个部门的协调,更加功不可没的是我们教官队的付出

在这一个月来,我们教官队不仅正常顺利的完成了各带队任务,于内我们还注入了不少的新生力量,而且还有效的对各新同事进行专业技能的培训,在教官队长及各位老教官的培训和督促,新来的同志都进步很大,更有优秀着的都可独当一面了,现在我为自己本月的工作也做三点说明:

一、工作内容

这个月的工作我有些变动,工作的一个重心开始往教务方面偏移,主要负责教室会议的音像保证及新教官音控方面的一种培训,工作内容的一个转移加上继续还有的带队任务,再加上人员的补充还没跟上来,所以在工作衔接这一块并不是多么的顺利,但是在往后的工作中我一定会再接再厉,全身心的把教务管好,不负领导委托!

二、存在的不足

经过一个月的工作,自己也全面认识到自己工作上的不足,其中最大的不足就是不能持续保持高度工作热情,工作激情和工作效率很

受自己的情绪影响,所以说自己在情绪控制和自我调节能力还有待加强,所以在今后的工作中我一定会好好调整自己的工作态度,积极主动高效的完成自己的工作

三下步打算

在四月份的工作中,最首要的是我要把教务这一块做好,及时准确的做好教务方面的接收工作,并且对教室影像等物品的交接和领用做好详细登记;第二点就是虽然现在新教官通过培训都有很大进步,但是如果说要完全独立带好每个队伍还是会存在某些方面的不足,所以在接下来的一个月,我一定努力跟从两位队长的指示,共同提升新教官的专业素质;三、也是我的本职工作,首先是尽力带好排给我的每一个队伍,再者就是在带队之余积极配合各教官带队过程中音像方面的一个保障,共同服务好我们的每一个客户,为基地业绩尽心尽力

以上是我三月份的工作总结,同时四月份的工作希望大家大家能监督督促我,让我们共同学习、共同进步

20xx年x月x日教官队:刘磊

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